一、提案背景

　　随着信息化时代的发展，诈骗犯罪行为在互联网上衍生出多种新形式，让人防不胜防。为全力遏制电诈犯罪高发态势，全面提升群众防范能力，党和政府通过各种途径，动员各方力量、拓展宣防阵地，持续发动反诈宣传，全力营造"全民反诈、全社会反诈"的浓厚氛围。尤其是入冬以来，全国上下"打"声一片，执法部门对之重拳出击、严打快判。然而，受利益驱使，不法分子不惜以身试法铤而走险，成为社会一大危害。为此，我们需要找出违法犯罪分子隐秘的诈骗途径，截断他们的资金转账链条，让天下无诈。

　　二、提案建议

　　随着电信诈骗组织化、规模化趋势的发展，诈骗分子诈骗的方式越来越隐蔽，在形式上越来越正规，特别是很多电信诈骗分子伪装成公司的形式，通过注册公司，采用虚假信息网络注册或其他途径注册，以公司的名义实施电信诈骗，通过对公转账的方式转移资金。这种方式既隐蔽又能麻痹被骗人。而且从表面上看，资金都是正规途径，查询起来更加困难。

　　1．贯彻落实党中央和习近平总书记的决策部署的重要举措

　　《反电信网络诈骗法》是贯彻落实党中央决策部署、打击遏制电信网络诈骗的重要举措。电信网络诈骗严重危害人民群众利益和社会和谐稳定。习近平总书记高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作，多次作出重要指示批示，对反电信网络诈骗工作的指导思想、基本原则、关键环节和制度构建、以及加强法律制度建设等提出明确要求。作为市场监督管理局，更要严格落实。

　　2．建立健全公司征信制度

　　基于反电信网络诈骗工作实践的迫切需要，市场监督管理局要对公司法人及其股东建立起征信制度，对于征信存在问题的，尤其是涉及到诈骗影响征信的，对企业进行相应的限制。个人注册企业时，若是征信存在问题，不予注册。通过严格的制度防范电信诈骗。

　　3．利用大数据对企业进行监督

　　支持市场监督管理局与其他单位合作，若企业在金融、通信、互联网等领域涉诈异常情形的监测、识别和处置，及时发现，及时配合其他部门对企业做出相应的处置措施。

　　4．明确法律责任，加大惩处力度

　　加大惩处非法买卖、出租公司对公账号行为；实施惩戒措施；对违反规定的企业依法追究刑事责任；对有关企业因重大过错导致电信网络诈骗损失或者造成损失扩大的，依法承担相应民事责任。通过市场监督管理局推出多项措施，有效防止不法分子利用注册企业的漏洞来实施诈骗，也能够通过清除这类"害群之马",维护健康的市场环境，让更多企业能够在健康有序的市场中做好运营，维护市场的健康发展。

　　关于对第十四届委员会第三次会议提案

　　第0116号提案的答复

王威委员：

　　您提出的《关于进一步加强防范电信网络诈骗的的提案》收悉，现答复如下：

　　首先，感谢您在百忙之中关注市场时间监管部门工作，近年来，市场监管部门坚决贯彻落实党中央国务院、各级党委政府关于加强防范电信诈骗的工作部署，立足职能职责，强化部门协同，开展反诈宣传，积极配合相关部门开展防范和打击电信网络诈骗，主要做了以下几方面工作：

　　一、做好经营主体登记

　　严格执行《公司法》《市场主体登记管理条例》《反电信网络诈骗法》等法律法规，登记机关依法履行身份信息核验职责，对经营主体实施实名登记，防范虚假登记。严格执行《中华人民共和国市场主体登记管理条例》规定，依法对《市场主体登记管理条例》所列情形不得担任公司、非公司企业法人的法定代表人进行相应限制。

　　二、切实强化信用监管

　　一是推进涉企信用信息“双公示”，印发《锡林郭勒盟进一步强化涉企信用信息统一归集公示工作方案》，促进其他部门在国家企业信用信息公示系统（内蒙古）及时公示行政许可、行政处罚信息。要求各地各部门继续开展增量数据公示工作，做到“即产生，即公示”，并进行数据核查，确保增量数据“应公示，尽公示”，数据合规率为100%，迟报率和瞒报率为0；二是与工信、公安等相关部门开展“双随机、一公开”抽查工作，明确法律责任，加大抽查检查力度，对违反规定的企业依法列入异常经营名录和严重违法失信名单。

　　三、加强广告市场监管

　　以广告整治专项行动为抓手，整治金融广告含“借贷咨询、低利息、无抵押”“财富管理”“股权众筹”等违法违规行为和涉嫌非法集资违法违规广告信息，涉及严重危害社会公共秩序、欺骗和误导消费者的其他情形，规范广告市场秩序，保障消费者合法权益，营造和谐稳定社会氛围。截至目前，全盟共排查经营主体1086家次，检查户外广告2231条次，监测广告480条次，监测互联网平台广告226条次，行政指导117次，责令改正7件，线上宣传3次，线下发放宣传单（册）430份。

　　今后工作中，我局将依法依规持续推进防范和打击电信网络诈骗工作，一是严格执行《中华人民共和国市场主体登记管理条例》规定，强化市场主体登记管理。二是持续推进涉企信用信息“双公示”，与工信、公安等相关部门开展“双随机、一公开”抽查工作，提升监管效能。三是持续深入推进广告整治专项行动为，整治金融领域违法违规广告信息，保障消费者合法权益，营造和谐稳定社会氛围。同时，也欢迎您的监督关注。

　　关于对第十四届委员会第三次会议提案

　　第0116号提案的答复　

王威委员：

　　您提出的《关于进一步加强防范电信网络诈骗的提案》已收悉，现答复如下：

　　一、民事责任方面

　　为深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》，推动、倒逼电信、金融、互联网行业完善治理、堵塞漏洞，从源头上减少电信网络诈骗案件的发生，锡盟公安机关已成立工作专班，持续推进涉诈民事责任专项工作，协调市场监管、工信、人行部门剖析电信、金融、互联网等企业责任，对于有关企业存在过错的，依法引导、协助受害人提起法律诉讼，督促树立行业主责意识和个人法治意识。

　　二、刑事责任方面

　　锡盟公安机关深入开展“断卡”专项整治行动，坚决堵塞管理漏洞。一是深挖行业“内鬼”。全盟公安机关对“组织者”“跑分客”“招募者”及行业内鬼开展重点打击，捣毁“两卡”窝点，斩断犯罪链条，铲除违法犯罪滋生土壤。2024年4月，东乌旗公安局在办理涉诈线索过程中，顺线抓获1名邮政局“内鬼”。二是深化惩治惩戒。强化对涉两卡犯罪嫌疑人涉案串并，确保应抓尽抓、应拘尽拘；对公安机关认定的出租、出借出售、购买“两卡”但不构成犯罪的失信用户，纳入重点人员库实施管控。今年以来，全盟公安机关共刑事打处“两卡”犯罪人数83人，行政处罚“两卡”违法犯罪人数22人，录入惩戒人员212人。

　　三、建立白名单制度

　　为进一步规范公安机关侦办电信网络诈骗案件资金止付、冻结工作，防止具有公共服务属性的银行账户被全额冻结，影响党政机关、企事业单位正常运行，造成不良社会影响，根据有关规定，设立企业、单位白名单制度。相关企业、单位可向当地公安机关提出将本企业、单位账户列入平台“白名单”的书面申请，并需承诺一旦涉案，先行赔付受骗群众。经审批后将相关企业、单位用于生产经营、资金流转等合法银行账户纳入“白名单”。目前，全盟列入白名单中的企业、单位共有32家。

　　同时，锡盟公安局将充分发挥盟协调机制办的职能作用，及时向市场监管部门推送涉诈企业名单，督促、指导市场监督管理局加强对登记注册企业的审核把关，建立相关监督机制，严防以开办企业之名从事电诈犯罪。

　　关于对第十四届委员会第三次会议提案

　　第0116号提案的答复

王威委员：

　　您提出的《关于进一步加强防范电信网络诈骗的提案》收悉，现结合工作实际，就我委涉及的联合奖惩工作开展情况答复如下：

　　近年来，盟委、行署高度重视社会信用体系建设工作，在机构设置、经费投入、基础设施建设等方面加大了投入力度，全盟信用制度和基础建设逐步完善，信用信息归集数量逐年增加，信用信息应用领域日益拓宽，信用监管工作成效显著，全社会诚信意识普遍提高。印发《关于印发锡林郭勒盟守信联合激励和失信联合惩戒任务分工的通知》，明确了相关部门的联合惩戒对象、惩戒措施、惩戒法律及政策依据；同时转发国家各部委联合奖惩合作备忘录51个，推动构建以信用为基础的联合奖惩工作。截至6月底，盟公共信用信息平台归集各类信用信息91万多条，归集“红黑名单”信息4559条。盟团委、文明办、盟税务局等23个部门对守信主体采取了提供便利服务、开通绿色通道、同等条件下优先考虑等激励措施，盟公共资源交易中心、财政局、中级人民法院等26个部门对失信主体采取限制工程招投标、限制政府采购、限制高消费等惩戒措施。

　　下一步，持续推进我盟联合奖惩工作，积极做好诚信政策宣传，要求各相关部门依法依规开展电信网络诈骗等失信主体的惩戒工作，维护市场的健康发展。